Megéri mielőbb elkészíteni az adóbevallást (2016.02.01)
A multipayes patikakártyával rendelkező Patika és Új Pillér Egészségpénztári tagok is megkapták, vagy hamarosan megkapják az adóigazolásokat a 2015. évi befizetéseikről, hogy SZJA-bevallásukban érvényesíteni tudják az adókedvezményt, amelyre jogosultak.
Az önkéntes nyugdíjpénztári, illetve egészségpénztári egyéni befizetések után a visszaigényelhető összeg felső határa az egyéni befizetések 20%-a. Aki maximálisan kihasználta a befizetési lehetőséget, 150 ezer forint adókedvezményre jogosult, illetve a számlájukon 24 hónapra lekötött összeggel rendelkezőknek is jár az összeg 10%-a. A prevenciós költések után szintén 10%-os SZJA-kedvezményt vehetünk igénybe.
A pénztártagok a személyre szabott SZJA-kalkulátor segítségével előre kiszámolhatják, hogy a befizetéseik, lekötéseik és költéseik után mekkora adókedvezményre lesznek jogosultak. A www.patikapenztar.hu vagy www.ujpiller.hu oldalakon, az Egyenleglekérdezés menüpont alatt lekérdezhetik aktuális egyenlegüket, valamint az adókedvezmény-keretről is tájékozódhatnak a kártyaszámuk valamint a születési évük megadásával.
A mindig naprakész számlaadatokkal működő kalkulátor segít abban is, hogy egész évben gondoskodhassanak a Patika és Új Pillér tagok adójuk optimalizálásáról.
Az adóvisszatérítés az egészségpénztári számlára érkezik és azonnal költhető. Minél előbb elkészítjük és a NAV-hoz benyújtjuk személyi jövedelemadó bevallásunkat, annál korábban élvezhetjük az adóvisszatérítés egészségforintjait.
Sok kicsi, sokra megy
Az adóbevallásunkban nemcsak a SZJA-jóváírásról rendelkezhetünk, hanem – amennyiben nincs adótartozásunk egyetlen adónemben sem – felajánlhatjuk adónk 1%-át valamely civil szervezetnek. Egy 2015. év végén végzett, nagymintás, reprezentatív 1% motivációs kutatás szerint a személyes érintettség és a lojalitás a leginkább meghatározó tényezők az SZJA 1% felajánlásakor.
A megkérdezés során kiderült, hogy a 20-39 éves korosztály képviselői inkább hajlamosak a bevallásuk készítése idején dönteni arról, melyik civil szervezetnek adják az 1%-ot, míg az idősebbek kevésbé változtatnak kialakult gyakorlatukon és kitartóan, akár éveken át ugyanazt az alapítványt vagy egyesületet részesítik támogatásban.
– A civil szervezet célcsoportja, pozitív céljai – amivel lehet azonosulni –, a megbízhatóság és az irántuk érzett szimpátia azok a szempontok, amiket a leginkább fontosnak tartanak a felajánlók. Meghatározó szerepet játszik a döntésnél a személyes érintettség, azaz, hogy a támogatott civil szervezet tevékenységéből a felajánló közvetlenül profitáljon, emeli ki az egyik legfontosabb motivációs okot Miha Tamás, a kutatást végző Human Dialog ügyvezetője.
A felajánlók tábora évről évre nő, 2015-ben lépte át az első alkalommal a 2 millió fős határt. Ennek ellenére továbbra is magas az adófelajánlással nem élők aránya. Ezen sokat javíthatna az informálás és a figyelemkeltés, amelynek következményeként akár jelentősen is növekedhetnének a nonprofitok szja 1%-ból származó forrásai.
