Érdemes már most felkészülni a novemberi egészségpénztári akcióra, amikor lényegesen kedvezőbb feltételekkel fizethet be az egészségszámlájára. Az akcióban minden pénztártag részt vehet, aki befizetette az év első 10 hónapjára vonatkozó kötelező tagdíjat.

Az egészségpénztári tagság egy speciális megtakarítási forma, amely lehetővé teszi, hogy Ön 20%-os adókedvezménnyel tegyen félre egészségcélú kiadásaira, és az egyes élethelyzetekben felmerülő megnövekedett költségei finanszírozására. Ilyen élethelyzet lehet például a gyermek születése, az iskolakezdés, a hitelből történő lakásvásárlás vagy akár a munkanélküliség. De mint minden megtakarítási formának, az egészségpénztári számlavezetésnek is van költsége, ami szemben áll adott megtakarítás hozamával. Az önkéntes egészségpénztárak esetében a hozam egyértelmű: egyrészt a befizetés után járó 20%-os és a 24 hónapos lekötésért kapott 10%-os szja-visszatérítés – legfeljebb évi 150 ezer forint – gyarapítja az egészségünkre és jóllétünkre félretett pénzünket, másrészt a pénztárak befektetési tevékenysége során realizált hozam, amelyet a Patika és az Új Pillér negyedévente, elvonás nélkül jóváír a tagjai számláján.

De mi van a mérleg másik serpenyőjében? Az egészségpénztárak a működési és likviditási tartalékukat a tagok befizetéseiből teszik félre, azaz nem minden befizetett forint kerül a számlánkra. Ennek az elvonásnak a jelentős hányadát engedi át a pénztár a tagjainak a novemberi akció keretében. A Patika esetében a november 1. és 30. között beérkező befizetés első 30 ezer forintjából mindössze 2 296 forint a költség, az ezen felüli befizetések 100%-át saját és családja egészségére és jóllétére fordíthatja, míg az Új Pillér tagjai a befizetésük első 20 ezer forintja után fizetnek működési és fedezeti tartalékot, 900 forintot, a fennmaradó részt pedig szabadon költhetik pénztári szolgáltatásokra. Azoknak az újpilléres pénztártagoknak, akik az akciót megelőzően, az év során összesen legalább 300 000 forintot befizettek már, a novemberi befizetésüket értékhatár nélkül 100%-ban jóváírja a pénztár.

Így számoljon, ha a Patika Egészségpénztár tagja

Így számoljon, ha az Új Pillér Egészségpénztár tagja