Egyre több egészségre költhető forintot utal a NAV (2018.02.01)
Tavaly az egészségpénztári magánbefizetések minden korábbinál magasabb szintet értek el a Multi-Pay® mindkét partnerkasszája, a Patika és az Új Pillér Egészségpénztár esetében is. A pénztártagok aktivitása a várható szja-visszatérítés nagyságában is megmutatkozik: a tavalyi év befizetései alapján a Patikába közel 30%-kal, az Új Pillérbe közel 40%-kal többet utalhat vissza a NAV, mint tavaly.
Az adóhatóságtól érkező forintok 100%-ban az egyéni számlákat gyarapítják, abból az egészségpénztár nem von működési költséget. A kapott összeget a pénztártagok azonnal az egészségükre vagy akár az önsegélyező támogatások kifizetésére fordíthatják. Utóbbi azért lényeges, mert kizárólag az szja-visszatérítésre és a hozamjóváírásokra nem vonatkozik a 180 napos szabály, vagyis az, hogy csak a pénztártag számláján 180 napja pihenő forintok terhére teljesíthető az önsegélyező szolgáltatás. Mindenképpen érdemes tehát a személyi jövedelemadó-bevallást minél előbb elkészíteni és eljuttatni az adóhatósághoz, hogy a számlánkon tudhassuk a nekünk járó forintokat.
A 2017. évi jövedelmeink bevallásával kapcsolatos határidők és a bevallás módja 2018-ban
Önadózók számára a munkáltatói igazolások kiadásának határideje törvény szerint 2018. január 31., szerda.
Az adókedvezményre jogosító igazolásokat jogszabály alapján 2018. január 31-ig kellett kiadnia az egészségpénztáraknak, nyugdíjpénztáraknak, pénzintézeteknek.
A 2017-es jövedelmekről szóló adóbevallás 2018. évi beadási határideje jogszabály szerint május 20. Mivel ez idén vasárnapra esik, május 21. pedig pünkösdhétfő, a határidő két nappal kitolódik 2018. május 22-re.
Idén két módon lehet az adót bevallani. Az egyik lehetőség, hogy a NAV a rendelkezésére álló adatok alapján készít egy tervezetet, amit az adózónak kell átnézni, átszámolni és jóváhagyni vagy módosítani legkésőbb 2018. május 22-ig. Amennyiben a jóváhagyás nem történik meg a határidőig, az adóhatóság tervezete lesz az adóbevallás. A másik lehetőség az önadózás, amikor az adózó vagy a könyvelője készíti el a bevallást. Az ehhez szükséges nyomtatvány a 17SZJA, ami a NAV honlapján letölthető. 2018-ban a munkáltató már egyetlen munkavállalójának sem készíthet adóbevallást.
December végéig közel kétmilliárd forintot töltöttek fel számlájukra a Patika-csoport tagjai, akik a befizetési boomnak köszönhetően idén összesen több mint 400 millió forint szja-jóváírásra számíthatnak.
Figyelje a postást!
Ezekben a napokban kapják meg a multipayes egészségpénztári tagok a pénztártól az adóigazolást, amelyben szerepelnek a 2017-es egyéni befizetések, a pénztári tag egyéni számláján jóváírt támogatói adomány, a lekötött összeg, a prevenciós költések és az adóköteles összegek. Az igazolás segítségével érvényesíthetjük szja-bevallásunkban az adókedvezményt, amelyre jogosultak vagyunk.
A NAV a visszatérítést igény szerint bármelyik önkéntes pénztári – egészség- vagy nyugdíjpénztári – számlánkra utalhatja, amelyre 2017 során valamekkora összeget befizettünk. De csak abban az esetben, ha nincs adótartozásunk, és ha az aktuális bevallás szerinti adót megfizettük. A feltételek teljesülése esetén az adóhatóság 30 napon belül átutalja a rendelkezett összeget a bevallásban megadott számlára, szerződésre.
Ezeket a dátumokat ne felejtse el!
Azok, akik ügyfélkapu-regisztrációval rendelkeznek, március 15-től nézhetik meg a NAV által készített bevallástervezet. A hatóság április 30-ig értesíti az adózót a befizetendő vagy visszaigényelhető adójáról, ha ő addig nem javította vagy egészítette ki a NAV javaslatát. Ezt módosítani május 22-ig lehet. Aki nem regisztrált az ügyfélkapun, március 15-ig kérheti, hogy a NAV postázza az adóbevallás-javaslatot. A javításra rendelkezésre álló idő ebben az esetben is május 22.
Ha szeretne időben értesülni a Patika-csoport innovációiról, az egészségpénztári megtakarítási újdonságokról, a hazai magánegészségügyi piac híreiről, iratkozzon fel a Patikapénztár vagy az Új Pillér Egészségpénztár hírlevelére!