Vágyunk a biztonságra, de nem teszünk érte eleget (2016.12.01)
Magas megtakarítási szándék és biztonságra törekvés jellemzi a magyarokat. Napjainkban a hazai társadalom 60%-a gondolkozik tudatosan a megtakarításokról, de elsősorban a váratlan kiadásokra tesznek félre az emberek. A régió többi országához hasonlítva – százalékban mérve – a havi megtakarítások átlagos összege Magyarországon nőtt a legjobban, 9%-kal 2015-höz képest. Igaz, ez még mindig alacsony, csak Romániát és Szerbiát előzzük meg az Erste Csoport hét országban végzett felmérése szerint.
A kutatásból kiderült az is, hogy a magyarok csupán 10%-a hajlandó kockázatot vállalni azért, hogy magasabb profitot érjen el. Tavaly nőtt a lakossági állampapír-befektetések népszerűsége, de továbbra is a legnépszerűbbek a bankszámlán, bankbetétben tartott megtakarítások. Ugyanakkor csökkent a pénzüket otthontartók aránya, a tavalyi 23%-ról 16%-ra. A megkérdezettek 39%-ának viszont semmilyen megtakarítása, félretett pénze nincs. „Az idei felmérésből látszik, hogy bár a régiós országok közül nálunk a legfontosabb az öngondoskodás, nem vagyunk elégedettek a mostani megtakarítási képességünkkel. Nem használjuk ki az állami támogatással járó pénzügyi lehetőségeket, például a lakástakarékpénztári, illetve a nyugdíj előtakarékossági, nyugdíjbiztosítási konstrukciókat” – idézte az MTI Harmati Lászlót, az Erste Bank lakossági vezérigazgató-helyettesét.
A nyugdíjas korukra félretevők körében viszont egyértelműen a nyugdíjpénztári forma a legismertebb és legnépszerűbb. Összességében nő azoknak a száma, akik takarékoskodnak valamilyen formában a nyugdíjra, de egy felmérés szerint a nyugdíjpénztári tagok által ideálisnak tartott és a ténylegesen félretett forintok összege között nagy a különbség. A Multi-Pay® stratégiai partnere, a Patika-csoport két nyugdíjpénztárának decemberi befizetési akciója többek között azt a célt szolgálja, hogy ez a szakadék szűküljön. A kedvezményes lehetőség jó apropó arra, hogy megalapozzuk biztonságos időskorunkat és az év végén maximálisan kihasználjuk az elérhető adóvisszatérítést.
Balogh László, a Nemzetgazdasági Minisztérium (NGM) pénzügypolitikáért felelős helyettes államtitkára szerint a nyugdíjpénztárak előnye, hogy olcsón, hatékonyan és jól érthetően működnek, alacsony jövedelem mellett is reális nyugdíjmegtakarítást eredményeznek. Balogh László a portfolio.hu Öngondoskodás 2016 című konferenciáján megjegyezte azt is, hogy sokan felülbecsülik a várható nyugdíjuk mértékét, időskorra vetítve is a jobb életminőséget várják el.
Átfogó nemzeti stratégia készül a pénzügyi tudatosság erősítésére
Átfogó nemzeti stratégia készül a lakosság pénzügyi tudatossága és az öngondoskodás erősítése érdekében - jelentette be Balogh László a portfolio.hu Öngondoskodás 2016 című konferenciáján. Hangsúlyozta, hogy az öngondoskodást a pénzügyi tudatosság fejlesztésével kell javítani, és megemlítette, hogy a lakosság mintegy harmada még mindig otthon tartja a pénzét, 44%-a pedig nem ismeri a befektetési formákat. Rámutatott: az önkéntes pénztáraknál a lakossági bizalom és kereslet erősödését, javulását jelzi, hogy 2007-ben a pénztári befizetések kétharmadát még a munkáltatók adták, míg tavaly a befizetések már közel 58%-át már az önkéntes kasszák tagjai teljesítették. Úgy ítélte meg, hogy vannak még tartalékok az önkéntes pénztári piacon, az egy főre jutó önkéntes pénztári vagyon alapján ugyanis a visegrádi országok megelőzik Magyarországot.
Kiemelte: 44 önkéntes nyugdíjpénztár működik Magyarországon, mintegy 1 millió taggal, a kasszák szerepe az államadósság finanszírozásában is jelentős, mintegy 700 milliárd forintos állampapír-állománnyal rendelkeznek.