Változhatnak az önkéntes kasszákra vonatkozó szabályok (2015.11.01)

A kormány honlapján október 12-én jelentek meg a jelzáloghitelekkel és önkéntes nyugdíjpénztárakkal kapcsolatos törvénymódosítás-tervezetek. Újdonság, hogy a pénztártag a befizetéseit több portfólió között is megoszthatja, ami sokkal diverzifikáltabb kockázatvállalást tesz lehetővé.

Szintén új előírás az, hogy a pénztár tagja a nyugdíjszolgáltatást – részben vagy egészben – járadékként is kérheti. A pénztár saját járadéka legalább 5 éves, de mindig határozott időtartamú. Amennyiben a futamidő alatt a pénztártag meghal, a még nem folyósított összeget a kedvezményezett, vagy az örökös örökli. A járadék nagyságát vagy a futamidő elején fixen meghatározzák, vagy pedig – a hozamokkal és költségekkel – évente újraszámítják.

A törvénymódosítás arra is lehetőséget ad, hogy a kassza egy biztosítótól vásároljon életjáradékot, ami a pénztártag élete végéig tart. A biztosítóval ilyenkor a pénztár köt szerződést.

Újdonság az is, hogy a felügyeleti szerv felügyeleti biztost rendelhet ki az önkéntes kasszákhoz, ha a működésük szempontjából szükségesnek látja.

Dr. Lukács Marianna, a Független Pénztárszövetség elnöke úgy látja, hogy a járadékszolgáltatásra (nyugdíjra) vonatkozó jogszabály-módosítások nem jelentenek igazi újdonságot, azok valójában a pénztárak jelenlegi gyakorlatát rögzítik.

- A Tempo nyugdíjpénztárnál például évek óta gyakorlat, hogy a fix időtartamra kért járadékot meg lehet szakítani, és lehet a maradványösszeget egy összegben kérni, ha a pénztártagnak nagyobb kiadása felmerül. A nyugdíjpénztáras egyéni vagyon biztosítói életjáradékká történő konvertálásával kapcsolatban pedig erősen szkeptikus vagyok. Nem hiszem, hogy ez a konstrukció népszerű lesz, hiszen a biztosítótársaságoknál sem terjedt el széles körben az ott őrzött vagyon életjáradékra váltása – egész Magyarországon csupán néhány ezer ilyen szerződést tartanak nyilván –, másrészt az egészségpénztári tagok körében sem népszerű a biztosítás – mutat rá a szakember.

Mint ismeretes, a néhány évvel ezelőtti törvénymódosítás az egészségpénztárak esetében lehetővé tette, hogy a tagok a pénztári egyenlegükből betegségbiztosítást vásároljanak, azonban az egymillió önkéntes egészségpénztári tag esetében még az ezer főt sem éri el a biztosítást vásárlók száma.

Decemberben akció a Tempo és a Tradíció Nyugdíjpénztárban!

Ön akár költséglevonás nélkül is takarékoskodhat aktív nyugdíjas éveire, ha december 1. és 31. között fizet be nyugdíjpénztári számlájára. A Multi-Pay® stratégiai partnere a Tradíció és a Tempo Nyugdíjpénztár idén is meghirdeti évvégi befizetési akcióját: a befizetés első 30 ezer forintjából – az összegbe a munkáltatói hozzájárulás is beletartozik – mindössze 1 500 forint a költség, az ezen felüli befizetéseket pedig semmilyen levonás nem terheli. A megtakarítását az SZJA jóváírás tovább növeli akár 150 ezer forinttal.
Decemberi befizetés összege Jóváírt összeg Állami adótámogatás (SZJA) Következő évi egyenleg
100 000 Ft 98 500 Ft 20 000 Ft 118 500 Ft
750 000 Ft 748 500 Ft 150 000 Ft 898 500 Ft
Az akció részleteiről itt tájékozódhat.

Mi lesz a pénztári adókedvezménnyel?

Vissza

Multi-Pay Zrt.
Székhely:
1022 Budapest, Bimbó út 18.
Ügyfélszolgálat: (06 1) 210 9797
Telefon: (06 1) 210 9774
E-mail cím:
multi-pay@multi-pay.hu
Bankszámlaszám:
10702019-65910144-51100005
Copyright © Multi-Pay Zrt. Minden jog fenntartva.
map0_0 map1_off map2_off map3_off map4_off map5_off map1_on map2_off map3_off map4_off map5_off map0 map2_on map1_off map3_off map4_off map5_off map0 map3_on map1_off map2_off map4_off map5_off map0 map4_on map1_off map2_off map3_off map5_off map0 map5_on map1_off map2_off map3_off map4_off map0 map0_0 map1_off map2_off map3_off map4_off map5_off