A hazai lakosság mintegy 71%-a véli úgy, hogy az állami nyugdíj vélhetően nem lesz elegendő ahhoz, hogy megéljen belőle. Ennek ellenére csupán a megkérdezettek 12%-a rendelkezik valamilyen kifejezetten nyugdíjcélú megtakarítással az OTP felmérése szerint, de további 20 százalék tervezi, hogy a közeljövőben szeretne gondoskodni a saját időskori jólétéről. Tehát a lakosság több mint 60 százaléka nem rendelkezik és nem is tervez nyugdíjcélú megtakarítást, talán valami rendkívüli eseményben bízik.

Az UNION Biztosító felmérésének eredménye szerint sem a legnépszerűbb megtakarítási cél a nyugdíjas évekre való spórolás. A rendszeresen félretevők 40%-a  a gyermeke jövőjéről akar gondoskodni és csak 34%-uk takarékoskodik a nyugdíjas évekre. A megtakarítási célok között harmadik helyen szerepelnek a tárgyi javak megszerzésére irányuló megtakarítások, mint például az új, vagy nagyobb lakás (24%), tartós fogyasztási cikk (19%) vásárlására való gyűjtés, utazás, nyaralás (16%) vagy akár a gépkocsi vásárlás (12%).

Annak ellenére kevesen tesznek félre a nyugdíjas éveikre, hogy egyre többen látják, az állami nyugdíj bizonytalan megélhetést ígér. „A hazai lakosság a felmérés tanúsága szerint nagyon is tisztában van azzal, hogy idős korában nem támaszkodhat kizárólag az állami nyugdíjrendszerre: 93 százalékuk érzi úgy, hogy ez a nyugdíj nem lesz elég a megélhetésre – mutat rá Bóna Katalin, az UNION Biztosító életbiztosítási ügyvezető igazgatója.

A Patika-csoporthoz tartozó két  nyugdíjpénztár, a Tempo és a 2006-ban alapított Tradíció jó lehetőséget kínálnak a nyugdíjcélú megtakarításokra. A Multi-Pay® stratégiai szövetségesei alacsony költségszint és magas hozam mellett sokoldalú szolgáltatást nyújtanak. Egy 2013-as értékelés szerint a kasszák teljesítménye alapján a Tempo nagyon előkelő helyen áll: a Portfolio rangsorában a tízes élbolyban szerepelt az átlagnál jobb teljesítményével. A kasszák teljesítménye alapján a Tempo 2013-ban és 2014-ben is az előkelő tízes élbolyban végzett a Portfolio rangsorában; a kassza átlagos tízéves hozamrátája 7,55% volt a 2013-as adatok alapján. A Tradíció is kiemelkedő hozamokkal büszkélkedhet már megalakulása óta. A fiatal nyugdíjpénztár 2013-as referencia hozamrátája 7,79% volt.

Az életkor is számít

Az egyes megtakarítási célok a különböző életszakaszokhoz, életciklusokhoz köthetők, bár ezek a megtakarítási célok sokszor egymásra épülnek, vagy éppen váltják egymást – hangsúlyozzák az UNION Biztosító szakértői. A 25-35 évesek körében a lakás megszerzése (40%), a 35-45 évesek esetében a gyerek jövője (52%) a vezető megtakarítási cél, ugyanakkor a nyugdíjas korra való takarékoskodás csak a 45-55 évesek esetében vezető megtakarítási szempont – noha már a 25-34 éves korosztály egynegyede is felismerte annak létjogosultságát.